在金融系列第一集,
我們學到了股票、股份、股權
而Helen與Joe各自在現金流遊戲中
了解了如何透過股票賺錢
Helen說:「唉,現在股票都已經漲到40了
我也沒得賺了,等他下跌都不知道要多久
我還是看看能不能抽中投資房地產的機會吧~」
Joe說:「但我聽人家說,股票即使下跌也能賺錢
是怎麼做到?」
Ethan: 「你說的應該是做空吧!」
今天我們就用一個系列性的故事
來解說做空與融券
股市中最常聽到做多與做空
投資人判斷市場要漲了,就會做多買漲
如同前一部影片的1元股票買入,
漲到40元後賣出賺價差
反之若是判斷要跌了,就會做空買跌
Helen說:「做空聽起來就很複雜
好像還要融資融券,我聽無~」
其實我們用小朋友的棒球卡交易,
就可以輕鬆理解
小明跟小花是一對喜愛棒球的兄妹
不過小明很有生意頭腦…
只不過小花覺得他愛耍小聰明
小花擁有一張楊岱鋼的棒球卡
有一天,小明說: 小花,借我你的楊岱鋼
小花說: 我不要,但是我可以賣你5塊錢
小明說: 我現在沒有錢,
我先跟你借,等我領薪水還你
如果說棒球卡是股票,那麼小明跟小花借錢的動作
就叫做融資,而小花的角色是證券商
如果是融券,情境可能是像這樣
小明: 小花,借我你的楊岱鋼
小花說: 可以是可以,但你下個月就要還我
小明說: 沒問題
然後,小明就去找他朋友阿星
嘿! 阿星,我手上有一張楊岱鋼卡
只要你出15元就是你的了!
阿星說:「你一定是耍花招弄來的,但我可以出10塊」
於是這筆交易就成交了
過了兩天,小花跟小明在看棒球
小花說: 我想看一下我的卡
小明說: 不在我這裡
什麼叫做不在你那裡?! 那在哪裡?
我賣掉了
什麼!! 你居然賣掉了!
安啦,下禮拜養樂多隊的某某選手
就會破全壘打紀錄了
到時候你的卡只剩2毛錢,等著看吧!
果不其然,被小明說中了,於是他又去找了阿星
阿星說: 「你有沒有興趣用8塊錢買一張某某球員的卡」
小明說:「沒興趣,但我想用5塊錢買回你的楊岱鋼」
阿星很哀怨:「這一切都在你預料中吧!
算了,5塊就5塊」
於是,小明拿回了卡片並還給小花,自己前後賺5塊錢
這就是一種做空,預期股票會下降,於是借股票來賣
而借的動作就是常說的融券賣出,
當小明把卡片用5塊錢補回來,用語上就稱為回補
但是融券當然是有風險的,
來看看小明如意算盤打錯的時候
會發生什麼事
小花說: 看來大家還是最喜歡楊岱鋼,
今天我遇到阿星
他說他準備用20塊讓你買回我的卡
小明說:我一定會拿回來的!
小花說:或許吧,但不管怎樣我都要先買個保險,
你先給我10塊,等你把卡還我,我才還你錢。
小花就相當於證券商,
融券的時候要求投資者小明繳交保證金
在台灣,證券商都會要求9成的保證金
舉例A公司股價是83塊,
而規定是買一張股票是1000股
所以融券的保證金是83x1000x0.9= 74700
其實先不用害怕那麼多的術語
因為金融的本質,其實就是「擔保」「抵押」
都是從人們的交易事件,衍伸的基本問題
比方說: 沒錢、沒商品 無法做交易
那麼就會衍生出一些方法是跟=借錢、借商品相關
富爸爸說,真正的錢其實不是鈔票
而是債務
只要有借的動作,因為要償還
所以無論是借錢還是借物品
就是債務的基本形式,而現今的金融體系
完全就是債務的不同形式衍伸
往後我們往金融體系看得更深入的時候
就會發現金融,其實說穿了
就是一個「誰欠誰的債」的遊戲
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