第8集中我們用火雞當作標的
來講述期貨與選擇權
通常在金融界，這兩種金融工具的背後
通常也都和所謂的「商品」Commodity有關
例如玉米、小麥、鋼鐵 … 等等
期貨與選擇權市場的存在，
使得銀行與投資人可以「不需持有實體商品」
便能從市場價格波動中獲益
看到了Joe跟鄰居表妹的火雞提貨單交易
Helen與Ethan也決定外場來插花對賭
Ethan: 「我們來交易火雞期貨『合約』吧」
Helen:「但是我沒有火雞啊」
Ethan: 「沒關係，你只需要拿出一張空白支票」
Helen: 「然後呢?」
Ethan: 「你簽好名之後，收起來，這上面的價格
你依據感恩節當天早上的火雞價格，當天早上寫了之後給我」
Helen: 「聽起來我吃虧，那你不用付出嗎?」
Ethan: 「不，你還不一定吃虧，說不定你會賺
無論當天早上的火雞價格多少錢，我都答應給你50元現鈔」
於是，一場根本沒有火雞的金融交易就展開了
金額是浮動的，但是Ethan都必須交給Helen 50元
假設感恩節當天，一隻火雞只要25元，那麼Ethan就賠了25元
如果當天火雞價格升到100元，那麼Ethan就賺了50元!
金融界交易其實很少交割實務
都是所謂的現金結算
換句話說就像你跟朋友打牌，會先用紙筆記下來一樣。
現實生活中，購買石油期貨的人
或許賭的就是中東的動盪，導致油價攀高
而對於真正熟悉華爾街與銀行的人來說
他們對賭的是一家又一家的企業貸款
而他們常常是局外人，對賭一間企業是否會違約
也就是欠錢無法償還
講白了就是用幸災樂禍他人的財務災難
來讓自己可以發一筆橫財!
前一部影片我們提到
有些投資銀行願意幫企業承擔風險
只要企業能固定付一筆費用給他們
就類似保險的概念
在這裡有一個新名詞，叫做「信用債」
其實本質還是很簡單
但是跟保險不同的地方在於
假設是一般的房屋險，房屋受損的時候
保險會理賠修房屋的費用
但是信用違約這種保險
是當一方還不出錢的時候，
投資銀行就會擁有這筆債務，並且可以把這筆債務轉手
賣給其他相信市場、相信企業還能由虧轉盈的人
這就像大家在丟炸彈一樣
而這中間隨著時間同樣在跑
真正從中賺錢的是拿到手續費、保險費的人
而債務就像個商品一樣，被層層包裝、被轉手再轉手
富爸爸作者羅伯特清崎曾經說過
由於美國現在大量的印鈔票
所以實際上美金是越來越不值錢
而這些印出來的錢，並沒有跑到你我這種
小老百姓的手中
去了哪裡呢 ? 他們進到了衍生性金融的市場
假的錢，跑進了一個可以對賭
任何你想得到或想不到的產品
所以羅伯特說: 「真正的錢不是鈔票
而是債務與稅金」
因為在這些無限流通的過程中，
只有真正少數的錢，進入了少數人的口袋
他們規避了風險，把風險轉嫁出去，
然後實際的轉到了能放進口袋的錢
但是放進口袋的錢，如果不是花掉，他們也不會傻傻存起來
因為他們讓錢再次變得更大
例如去購買房地產
實際上從口袋掏出一點點錢支付貸款的利息
然後運用貸款買下房子
去做更大的交易，賺大筆的價差
如同第六課我們舉的小豬貸款買房子一樣。
現在你知道了更多金融界的真面目
其實很多時候，並不是你不夠聰明
而是他們故意把事情搞得很複雜
讓你沒有那麼好懂
所以看到這裡，可能你已經開始覺得吃力
甚至你會開始懷疑:「啊! 那麼錢到底是什麼?」
其實我也很常思考這個問題
所以下一部影片，我們就要來看到
為什麼人們會發明錢，或著說貨幣這樣的東西
鈔票真的就是錢嗎?
還是有許多你不知道的事實?
希望你喜歡今天的影片
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